国际贸易中，如何识别外贸诈骗？

在2023年2月7日上午，倪先生在国际商贸城经营体育用品，通过朋友推荐，将一位客户添加为微信好友。这位客户向倪先生订购了价值21万元人民币的货物，但要求使用港币账户进行交易。

在2月8日下午，该客户联系倪先生表示已向其提供的账户打款36万元港币（相当于31万元人民币），并要求倪先生用人民币帮忙向其他两个客户汇款10万元人民币。倪先生没有怀疑，同意了该要求。

然而，在2月9日上午，倪先生查询账户余额时，发现36万元港币已经被骗子转走，该客户也已经失联。

原来，这位客户实际上是利用境外银行支票业务发起的转账，如果24小时内不与银行确认，转账资金就会被撤回。由此，倪先生被骗了10万元人民币。

为了避免这种骗局，经营户在收款时需要多加注意。境外银行支票业务发起转账后，账户金额会相应增加，但需要在24小时内得到对方确认才能真正到账。国内银行转账也可以在24小时内被撤回，只有与银行确认才是最为保险的做法。

这种骗局并不罕见，以前也提醒过大家。需要注意的关键词有香港账户、佣金（或代付款）和到账而非入账。骗子通常会伪装成非常好说话的客户，下单速度很快，流程不会超过一天，唯一的要求就是香港账户及一笔佣金（或者是像上文提及的换汇需求）。出口商一旦放松警惕，支付了佣金，就会落入骗子的圈套。

骗子利用的是香港地区特殊的金融体系，银行将“到账”和“入账”做了区分，有些转账或支票是可撤销的，挂账款项还没有真正到账户里。银行此时正在核实款项，骗子不会让钱转出，银行会核实到例如支票的签名不符或汇款人账户没有钱时，汇款指令就会被退回。