外贸收款骗局，这种情况，千万别轻信。

外贸骗局小心

一：骗子特点还原

①中国人伪装香港中间商

②繁体字交流

③指定汇丰银行，中银，永隆银行，南洋商业银行，东亚银行，恒生银行收款

④指定港币付款

⑤要求佣金

二：贸易模式还原 1

中山市涵霈贸易有限公司王某锋，近日拿着刚刚在市公安机关的立案通知书，讲述了自己清明节假期被诈骗70多万元人民币的辛酸故事。

借疫情做测温枪生意行骗

3月31日，常住东莞市的黄某荣找到湖南益阳同乡肖某丹帮忙，称香港客户要在内地采购一批测温枪，需要用香港账户代收港币货款，再转为人民币支付给内地客户。

此时，肖某丹想到多年做外贸生意的老朋友王某锋香港有公司，就致电王某锋询问香港公司账户情况，请求帮忙代收货款，当天，王某锋用微信将香港公司汇丰银账户发给了肖某丹。随后，肖某丹将账户告知了黄某荣。

忙于捐赠不设防连夜转款

4月3日下午13点49分，肖某丹将黄某荣采用支票机转账80万港币到王某锋香港公司账户的截图用微信发给王某锋。据肖某丹介绍，黄某荣当天下午给他打了23个电话，称急用人民币提取与客户已定好的测温枪。随后，肖某丹先后打了17个电话给王某锋，催促尽快将人民币转到黄某荣建设银行账户。

由于当天王某锋一直和同事在仓库忙碌为乌干达、莫桑比克等5个国家客户准备捐赠医疗物资赶空运排仓，就没太在意这么多电话的疑点，再加上王某锋与肖某丹是多年好友，相互之间信任度极高。迫于王某锋和肖某丹的面子，也没有怀疑有什么问题或重新查看香港公司账户，并于当晚王某锋忙完后，回到办公室按照当时中国人民银行汇率，扣除两个点的手续费后，迅速将人民币分三笔共计71.26812万元转给了黄某荣建设银行账户。

诈骗有术充分利用时间差

4月7日，清明节假期结束后，王某锋公司会计告知80万港币不翼而飞。据银行工作人员介绍：80万港币的转账是通过支票存款机做出指令，如果汇款（汇）人账户有钱，王某锋香港公司账户需要2至3工作日才会收到钱，如果汇款人账户没有钱，收汇人银行会在第二个工作日退回汇款指令，也就是说4月6日，汇款指令就已被退回。

刚好黄某荣充分利用了清明节4月4日、5日、6日，3天假期的时间差，通过支票机发出的转账指令，成功利用王某锋香港公司汇丰银行账户套取了王某锋国内人民币资金。事发后，王某锋与肖某丹就此事如何处理应对多次电话沟通。4月8日，当肖某丹找到黄某荣时，据银行转账记录显示，他已分11个账户，每次以4.9999万转出，并装可怜，声称自己也是受害者。愿意承担责任，并且答应在当日凑齐40万人民币返还给王某锋。但是，王某锋一直通过肖某拒绝此方式。

三：贸易模式还原 2

骗子和业务员的交流

业务员跟公司老板交流

四：骗局揭露

利用香港银行之间能支票付款来进行诈骗

香港银行之间的港币汇款，存在支票汇款，并且是可以撤销的汇款，超级危险。就是骗子会让你提供以下银行的香港账户，然后说汇港币给你，因为只有以下这些香港银行，才能支持支票汇款。支票汇款是这样的：骗子给你汇钱，你会收到银行发给你的转账通知，提示一笔资金到账，但其实那笔钱，只是挂账了，需要24小时之后才能到账，并且是可撤销的转账，所以骗子就是利用这一点来进行诈骗的，所以大家一定要小心！！！

五：如何防范？

“到账”≠“入账”

• • 传统意义上，国内习惯把资金到账理解为，资金处于可用状态，并且可以自由支配。但是香港金融体系不同，到账只是银行处于挂账状态，还没有入到您个人的账户上。入账成功后，资金可以支配，才真正可用。

订单来的太容易，要慎重

• • 目前外贸行业受疫情影响较大，全球经济形势不好，因此，我们需要在订单来的太容易上，多加思考，谨慎对待。

资金疑问，收款疑问，及时联系您的银行客户经理

• • 一定要多查，多核实。反复跟银行确认资金状态。切记勿以客户的回复为准。

六：常见的外贸骗局总结

• • 一单未付，一单又来
  • 钓鱼邮件
  • 假水单
  • 双簧骗局

七：外贸人必备特质

• • 切勿贪小便宜
  • 增强防范意识
  • 多留个心眼
  • 不幸被骗后的补救措施