义乌发布银行冻结风险防范教育警示

规范贸易行为，保障账户安全

------义乌市商务局 义乌市公安局 人民银行义乌支行 商城集团联合发布

市场商户、外贸公司、货代公司和外商

开展国际贸易过程中，通过账户收取与贸易无关的第三方(陌生)账户支付的货款是高风险收款行为。这类资金极有可能是通过非法途径汇入，容入通讯网络诈骗、网络赌博等违法犯罪资金，从而造成被公安机关冻结账户情况。广大市场商户、外贸公司、货代公司和外商要自觉规范贸易收付款行为，共同维护良好的市场贸易和金融秩序,避免卷入诈骗、洗钱等违法犯罪案件。

防范银行账户被冻结措施

1.与客户签订合法合规的采购合同，重点是要求做到在合同中除了具体订货、交付的内容外，要约定好付款账户。通过网络下单的，应当由双方通过网络对电子采购合同进行确认·(重点也是要求在电子合约上约定好付款账户)。同时·定要保存好交易单据(包括聊天记录、邮件等电子凭证依据)。采购合同是公安机关查证贸易是否真实、排除违法犯罪的重要审查依据。

⒉要求客户“约定付款账户"即:支付货款前确认打款方的银行账户信息(如打款账户名字是什么?账号是什么?有无联系方式?)。若客户无法确认，就存在有通过非法途径汇款的风险

3.要求外商用外汇支付货款，并且在银行等合规渠道结汇.(个人贸易结汇可到银行开立外币结算账户，市场采购贸易出口可通过联网信息平台自助结汇。具体咨询银行工作人员)。

4.不接受与货款无关的款项，多打的款项不得按照客户指令转账他人，要原路退回。

5.不要参与代收款、代付款，坚持货物与货款的对应关系。

6.不得参与私下买卖外汇。

7.不得出借私人银行账户。

8.不要频繁进行收款即提现、收款即转账、换卡、销户等异常操作，否则可能导致因资金交易异常被公安机关、金融管理部门查询、限制交易等。更严重的，如经公安机关查实确有“洗钱”等违法犯罪的将被追究法律责任

账户被冻结后应对措施

1.通过电话、短信传形式，主动联系冻结所在地公安机关，了解涉案金额、冻结原因及解东所需承件等情况。如公安机关有要求需要持卡人前往当地配合的，要积极主动前往。

2证明真实经营、真实交易(非常关键)。

(1)保留与采购商打款前沟通信息痕迹，如微信、QQ、邮件'等记录，必须使用文字表述。

(2）保留合同协议、交易单据(或聊天记录、邮件等下单依据)、交易流水等贸易真实性证明。

(3)准备营业执照、经营场所照片、场地租赁合同等主体真实证明

3.实事求是，主动配合。

(1)如果被冻结所在地公安机关传唤询问，积极配合，如实陈述真实贸易和收款过程，主动配合提供相关凭证,.协助办案单位审查确认没有参与电信网络诈骗偏、网络赌博、“洗钱”等违去犯罪行为。

(2）在配合公安机关案件调查
过程中，要认真仔细核对笔录和相关法律文书，确认与真实陈述和提供的材料等无误后再签字。

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