外贸交易如何辨别高风险国家？

外贸交易中，我们经常会听到有些国家不能正常收汇。或者有些国家收汇困难，也有些国家被列为高敏感国家。那么实际操作中如何辨别国家有没有风险性呢？或者如何查询呢？本文将带你了解如何高风险国家，以及应对高风险国家如何正确收款？

包括伊朗、叙利亚、北朝鲜、古巴、苏丹、南苏丹、克里米亚、利比亚、津巴布韦、索马里、中非共和国布隆迪、顿涅克茨、卢甘斯克等 这些国家是受联合国和或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。（不同银行制裁国家或地区有所差异）

联合国制裁名单查询网站：点击查询

美国OFAC制裁名单查询网站：点击查询

最近几年，美国和欧美对俄罗斯、中国、新加坡等国的一些行业采取一些措施。单就俄罗斯就有94家银行（包含支行）位于美国的制裁名单上。

美国OFAC制裁名单查询网站：点击查询

欧美制裁名单查询网站：点击查询

例如早在2020年，美国就曾宣布对伊朗、新加坡、中国的8家十时制裁，原因是因为这些实体参与了此前被美国制裁的一家石化公司代理的伊朗石化产品的买卖。

同时因为中东部分国家受美国制裁，美元无法直接从制裁国家汇出。因此制裁国的买家大多委托第三方国家，例如阿联酋、沙特、土耳其等邻国代付。因此这些国家随时都有可能被美国核查。

有些国家政局不稳，与美国关系是好是坏，随时都有可能被制裁。

需要注意，在制裁名单内的国家不代表所有的国际汇款都被暂停。因此在跟这些国家交易时，建议：

• • 收款钱，询问收款行，能够接收来自高风险、高敏感国家汇款，如果不确定可以咨询银行客户经理
  • 不同收款行的制裁名单或者高风险名单不同，可以多备收款账户
  • 与高风险国家交易时，如果金额较大，建议做好客户背调。